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Le soluzioni che ti propongo per:

Tutela del Patrimonio

  • Progettazione Piano Patrimoniale Personalizzato
  • Consulenza per il raggiungimento di obiettivi finanziari personalizzati
  • Tutela e investimento del patrimonio
  • Analisi e consulenza patrimonio immobiliare
  • Pianificazione successoria
  • Analisi portafogli presso altre banche
  • Razionalizzazione fiscale del patrimonio
  • Previdenza complementare
  • Modello di consulenza adeguato al regolamento MIFID II

Tutela della Famiglia

  • Progettazione Piano Patrimoniale delle Famiglia
  • Realizzazione piani di risparmio a favore di figli/nipoti
  • Tutela e investimento del patrimonio famigliare
  • Tutela e investimento del patrimonio convivenze e coppie di fatto
  • Tutela e investimento del patrimonio in caso di divorzi e separazioni
  • Tutela e investimento del patrimonio a favore di portatori di handicap gravi

Tutela dell'Impresa

  • Soluzioni per la gestione della liquidità aziendale
  • Tutela del patrimonio aziendale
  • Consulenza passaggio generazionale
  • Gestione T.F.R.
  • Gestione T.F.M.
  • Gestione accordi collettivi di previdenza complementare
  • Rilascio crediti di firma e forme di finanziamento
  • Gestione mandato fiduciario e TRUST

Servizi bancari offerti

  • Servizi home banking – assistenza telefonica
  • Apertura e gestione conti correnti
  • Finanziamenti
  • Mutui ipotecari
  • Surroghe di mutui ipotecari
  • Report analitici della posizione patrimoniale
  • Assistenza clienti

Un investimento senza volatilità è un investimento truffa.

Identifico la mia professione a con quella del medico, il quale durante la prima visita, deve farti un anamnesi e conoscere quelle che sono state le tue malattie passate ed i sintomi attuali.

  • effettuare delle analisi,
  • tracciare una diagnosi
  • proporti conseguentemente una cura.

Il  consulente finanziario  o per “guarirti o per conservarti/migliorarti” deve:

  • comprendere come hai gestito i tuoi risparmi fino ad oggi,
  • che tipo di strumenti finanziari hai utilizzato, per quale motivo, quali progetti di vita hai in programma, in quale ordine di importanza
  • conoscere preventivamente di quanto tempo avrai a disposizione per la realizzazione degli stessi,
  • deve comprendere qual’è la tua effettiva capacità di risparmio, per definire correttamente di quante risorse avrai bisogno per la realizzazione dei tuoi personali progetti di vita.

Quindi, se stai pensando di investire sulla tua famiglia e sul suo futuro, crearti un fondo pensione, accantonare risparmi per raggiungere un obiettivo tanto desiderato, gestire il passaggio generazionale della tua impresa e famiglia, sei nel posto giusto!

COME LAVORO

La prima consulenza sarà soprattutto conoscitiva, dovrò porti alcune domande, perché dovrò analizzare la tua posizione finanziaria  attuale per far emergere e poi stabilire assieme a te i tuoi obiettivi ed esigenze. In questo modo, potrò individuare le corrette strategie per raggiungerli e soddisfarli. Inoltre approfondirò le tue conoscenze in materia finanziaria.

Attraverso questa prima analisi, riuscirò ad individuare il tuo profilo finanziario, questo per me sarà la base su cui fonderò la mia consulenza.

In un secondo incontro, dopo aver fatto un’accurata diagnosi della tua situazione e delle esigenze, ti preparerò una proposta di investimento, basandomi sugli strumenti che utilizzo più spesso, soprattutto prodotto del risparmio gestito O.I.C.R. (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio) quindi:, fondi monetari, pronti contro termine, fondi comuni d’investimento azionari, obbligazionari e flessibili, SICAV, gestioni patrimoniali, polizze unit linked e polizze tradizionali. Ti sconsiglierò azioni singole quotate, obbligazioni semplici e non ti proporrò mai azioni non quotate, obbligazioni subordinate e strutturate.

Se ho utilizzato termini troppo tecnici, te li spiegherò per renderti consapevole degli strumenti finanziari da me scelti e della loro efficacia fiscale. Potrai poi trovare approfondimenti anche nella sezione Bussola Finanziaria

Dopo che si sarà creato questo rapporto di fiducia reciproca ed daremo il via al tuo investimento, sarai sempre informato sulle modifiche che apporterò e sull’andamento dei tuoi investimenti (ti verrà inviato un report ogni mese). Il conto corrente è lo strumento necessario per poter agire, sappi che quello che ti proporrò sarà per te estremamente vantaggioso ed economico.

In questa maniera, sarai così consapevole ed informato.

LA MIA FILOSOFIA

O meglio, la mia tranquillità professionale.

Nel mio lavoro devo affrontare svariati stati d’animo dei miei clienti: felicità, soddisfazione, ma anche timori, ansie, incertezze, calo delle fiducia e non ultimo l’avidità.

A seconda di quando vedo trasparire uno di questi, trovo una soluzione:

per l’ansia: tramite maggiori informazioni, ti porto sulla via delle razionalità

per l’incertezza: dopo aver risolto la fase precedente, ti porto a scegliere la soluzione più idonea

per il calo della fiducia: questo è il peggiore stato d’animo, perché evidentemente non ho svolto al meglio le fasi precedenti

per l’avidità: disinvesto parzialmente i guadagni e li capitalizzo in modo tale da creare delle riserve da riutilizzare durante i periodi di ribassi che, sicuramente rappresentano un grande opportunità di acquisto.

Si, lo so che ti sembrerà strano, ma è la giusta strategia!

Lascio pensare a te quando il cliente è felice e soddisfatto…

Su una parola cerco di richiamare l’attenzione del mio cliente: la volatilità. Avverto sempre i miei investitori che dovranno sopportare momenti di incertezza o variabilità del rendimento di un’attività finanziaria, si sa che anche il mercato ha le sue regole,  ma non si dovranno spaventare, perché con le giuste strategia, come per esempio investire in settori diversi (diversificazione) si potranno proteggere i propri fondi contro i ribassi, e addirittura, si possono aprire nuove possibilità di investimento interessanti.

Un investimento senza volatilità è un investimento truffa.

Preferisco un cliente informato, che mi ponga obiezioni o chiarimenti, piuttosto che avere un cliente che, tacitamente mi conceda la sua fiducia, ma che poi  improvvisamente me la tolga, senza motivazioni apparenti. Preferisco il dialogo aperto e sono trasparente anche nei costi dei servizi finanziari che propongo. Con i costi che sosterrai, tu ti assicuri che io sia aggiornato, che conosca il mondo nel quale lavoro e che sia motivato nel seguirti nelle scelte finanziarie.

Non chiedermi consigli per il trading, non speculo con il denaro dei miei clienti!